FONDS exklusiv: Wie viele Vermittler waren vor Ort und wie ist die Produktneuheit angekommen?
Stefan Otto: Unsere jüngste Roadshow fand im Schulungszentrum der WWK im grenznahen oberbayerischen Raubling sowie an den fünf Standorten Graz, Innsbruck, Linz, Wien und Salzburg statt. Die Resonanz war überwältigend. Denn über 370 Vermittler waren vor Ort, um sich über die Mehrwerte unserer neuen Fondspolizze WWK Premium FondsRente 2.0 aus erster Hand zu informieren. Die Begeisterung war wirklich groß. Das zeigte sich auch darin, dass wir bereits eine Vielzahl an Courtage-Vereinbarungen mit freien Maklern abschließen und erste Polizzenanträge entgegennehmen konnten.
Was war die Kernbotschaft, Herr Otto?
S. O.: Im Mittelpunkt stehen die Renditechancen der WWK Premium FondsRente 2.0. Sie ergeben sich durch unser breites, vom Kunden frei wählbares Angebot an Aktienfonds in der Polizze. Wer sich den Kursverlauf des Weltindex MSCI World über die letzten Jahrzehnte anschaut, wird feststellen, dass es zwar immer wieder Kurseinbrüche gab, die Aktienmärkte aber anschließend auf neue Höchststände geklettert sind. Deshalb verzichten wir auf eine Garantie, um den Kunden die größtmögliche Chance auf Rendite zu ermöglichen. Darüber hinaus zeigen langfristige Untersuchungen, wie beispielsweise das Renditedreieck des Deutschen Aktieninstituts, dass bei einer breit gestreuten Aktienanlage die Risiken stets beherrschbar sind: Je länger der Anlagehorizont, desto geringer ist das Verlustrisiko.
Haben sich die Vermittler auch für nachhaltiges Investieren interessiert?
S. O.: Ja, aber hier war es mir wichtig, mit einem Vorurteil aufzuräumen, das in vielen Köpfen verankert ist, nämlich dass Nachhaltigkeit ein Performancekiller sei. Nachhaltigkeitsfonds investieren in zukunftsfähige Bereiche, angefangen bei erneuerbaren Energien bis hin zur E-Mobilität. Dadurch bieten sich aus meiner Sicht hohe Renditechancen. Natürlich werden auch hier die Risiken durch eine breite Streuung und die Langfristigkeit der Anlage reduziert.
Wie stellt sich das Fondsangebot der neuen Polizze konkret dar?
S. O.: Wir bieten in der neuen Polizze 100 qualitätsgeprüfte Top-Fonds von 35 Investmentgesellschaften an. Darunter sind aktuell 37 ESG-Fonds und viele kostengünstige ETFs. Es ist uns wichtig, die Fondskosten so gering wie möglich zu halten. Deshalb setzen wir bei aktiv gemanagten Fonds Clean Share Classes und institutionelle Anteilsklassen ein. Im Vergleich mit herkömmlichen Publikumsfonds, wie sie in vielen Fondspolizzen angeboten werden, erzielen unsere Kunden einen beachtlichen Kostenvorteil, der sich wiederum besonders langfristig positiv auswirkt.
Bitte geben Sie ein Beispiel, wie Vermittler mit dem neuen Produkt erfolgversprechend auf Kunden zugehen können?
S. O.: Gerne. Vermittler sollten beim Kunden das Thema Kapitalmarktchancen im Rentenbezug ansprechen. Das wird angesichts einer steigenden Lebenserwartung immer wichtiger. Unsere neue fondsgebundene Rentenphase Invest ermöglicht es den Kunden nicht nur in der Ansparphase, sondern auch in der Phase des Rentenbezugs investiert zu bleiben. Ergänzt wird die neue Fondspolizze durch eine spezielle Vorsorge für Kinder und Jugendliche inklusive unserer sogenannten BioRisk-Option. Sie ermöglicht Kindern bereits bei Vertragsabschluss einen vollen Berufsunfähigkeitsschutz. Ein äußerst wertvolles und nicht zu unterschätzendes Feature.
